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2024.10.11

今さら聞けない『ふるさと納税』を分かりやすく解説！

 

こんにちは！税理士法人　増田会計事務所です。

「ふるさと納税」という言葉を耳にしたことがあるものの、今さら人に聞けないと感じている方も多いのではないでしょうか？本記事では、「今さら聞けない『ふるさと納税』を分かりやすく解説！」というテーマで、ふるさと納税の仕組みやメリット、実際の手続き方法まで、詳しくお伝えします。この記事を読むことで、ふるさと納税についての理解が深まり、誰でも簡単に活用できるようになります。ふるさと納税を始めてみたい方や、税金に関する知識を増やしたい方はぜひ最後までご覧ください！

 

ふるさと納税とは？

ふるさと納税は、自分が応援したい地方自治体に寄付を行い、その見返りとして税金が控除される制度です。納税という名前がついていますが、実際には寄付金という形で各自治体に貢献することができます。

ふるさと納税の基本仕組み

1. 寄付をする: 寄付を希望する地方自治体を選び、寄付金を送ります。
2. お礼の品を受け取る: 寄付に対して、自治体から地域特産品などのお礼の品が送られてきます。
3. 税金が控除される: 寄付した金額の一部が、所得税や住民税から控除されます。

ふるさと納税では、自治体に寄付した金額のうち、2,000円を超えた部分が控除の対象となります。つまり、自己負担額は2,000円のみで、多くの地域の特産品を楽しむことができます。

ふるさと納税のメリットとデメリット

ふるさと納税には、さまざまなメリットがある一方、注意すべきデメリットも存在します。以下に、詳しく解説します。

メリット

1. 地域の活性化に貢献できる: ふるさと納税を通じて、自分の好きな地域や故郷を応援することができます。
2. 税金の控除を受けられる: 寄付金額のうち、2,000円を超える部分が税金から控除されるため、結果的に税負担が軽減されます。
3. お礼の品を楽しめる: 地域特産品や工芸品、体験プログラムなど、寄付に応じたお礼の品を受け取れるのも魅力です。

デメリット

1. 手続きが必要: ふるさと納税を利用するためには、確定申告またはワンストップ特例制度を利用する必要があります。これが少し煩雑に感じる人もいるでしょう。
2. 控除額の上限がある: 自身の年収や家族構成によって、ふるさと納税で控除される上限額が決まっており、上限を超えると余分な支払いが発生します。

ふるさと納税の具体的なやり方

ふるさと納税を実際に行う方法を、簡単にステップごとに解説します。

ステップ1: 寄付先の自治体を選ぶ

まず、自分が寄付したい自治体を選びます。寄付を通じて応援したい地域や、魅力的なお礼の品がある自治体を選びましょう。

ステップ2: 寄付の申し込み

選んだ自治体の公式サイトや、ふるさと納税専用のポータルサイトから寄付を申し込みます。寄付金額を設定し、必要な情報を入力します。

ステップ3: お礼の品を受け取る

寄付が完了すると、後日お礼の品が届きます。地域の特産品や限定商品など、寄付に対する感謝の気持ちとして受け取ることができます。

ステップ4: 税金の控除を申請

税金の控除を受けるためには、確定申告を行うか、ワンストップ特例制度を利用します。ワンストップ特例制度を利用する場合は、寄付のたびに自治体から送られてくる申請書に必要事項を記入して提出するだけで、手続きが完了します。

ふるさと納税を行う際の注意点

ふるさと納税を行う際には、いくつか注意点があります。

控除限度額の確認

ふるさと納税の控除には限度額があります。自分の所得や家族構成に応じて、限度額が決まっているため、事前に確認しておくことが大切です。

ワンストップ特例制度の利用

確定申告が不要な人は、ワンストップ特例制度を利用すると便利です。ただし、1年のうちに寄付を行った自治体が5つ以下であることが条件となります。

お礼の品の選び方

お礼の品には食品や工芸品、体験プログラムなどさまざまな選択肢がありますが、受け取り時期や内容をよく確認してから選びましょう。

実際にふるさと納税を活用した成功事例

ふるさと納税を活用したことで、税金控除を受けながら地域を応援し、さらには魅力的なお礼の品を楽しんだ事例を紹介します。

事例1: 年収500万円の会社員Aさんの成功例

Aさんは、年収に応じたふるさと納税の限度額を確認し、故郷の地域に寄付を行いました。寄付金額に応じて地域特産の高級和牛を受け取り、家族で楽しむことができました。

事例2: 自営業者Bさんの節税対策

Bさんは、自営業として所得の一部をふるさと納税に振り分け、税金を抑えながら寄付金額に応じた控除を受けました。地方自治体に貢献しつつ、税負担を軽減することができました。

 

 

まとめ

ふるさと納税は、地域を応援しながら税金の控除が受けられる非常にメリットの大きい制度です。寄付を行うことで、税負担の軽減に加え、お礼の品を楽しむことができるため、多くの人々が活用しています。この記事を参考に、ぜひふるさと納税を始めてみてください！

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